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英金融监管集权取代三足鼎立

发布时间:2021-10-20 22:03:07 阅读: 来源:牙轮钻头厂家

英金融监管:集权取代“三足鼎立”

英金融监管:集权取代“三足鼎立” 更新时间:2010-6-22 0:18:33   在10多年的经济变革浪潮中,英国金融监管体系始终坚持三足鼎力。目前,英国的金融监管职能由英国央行、金融服务管理局和财政部三家机构承担,这一监管体系是前首相戈登·布朗在担任财政大臣时于1997年制定的。   在10多年的经济变革浪潮中,英国金融监管体系始终坚持三足鼎力。面对金融市场的动荡,被推向风口浪尖的英国金融监管体系在改革的压力下,终于迈出了向“中央集权”靠拢的艰难一步。然而,在全球经济缓慢复苏的背景之下,英国经济能否因此华丽转身?全球特别是中国金融体系又能从中吸取什么?

合久必分,分久必合。英国的金融监管体系改革恰恰印证了中国的这句古话。

16日,英国财政大臣乔治·奥斯本宣布,将对英国的金融监管体系进行彻底改革,其中包括分解目前的金融服务管理局,并将其监管职能转交给英国中央银行——英格兰银行,而FSA今后的职能主要是保护消费者权益和打击金融犯罪等。

目前,英国的金融监管职能由英国央行、金融服务管理局和财政部三家机构承担,这一监管体系是前首相戈登·布朗在担任财政大臣时于1997年制定的。

在10多年的经济变革浪潮中,英国金融监管体系始终书写着三国鼎力的鸿篇巨制。面对金融市场的动荡,被推向风口浪尖的英国金融监管体系在改革的压力下,终于迈出了向“中央集权”靠拢的艰难一步。然而,在全球经济缓慢复苏的背景之下,英国经济能否华丽转身?全球特别是中国金融体系又能从中吸取什么?

中央集权更利抗风险

其实,今年以来,英国在金融监管方面一直动作频频。无论是对高盛伦敦分部展开调查,银行征税新政的提出,还是对摩根大通处以高额罚款,英国政府一直在加快金融监管的步伐,但仍难以从经济衰退的泥沼中自拔。为彻底摆脱经济困境,英国政府本次改革可以说是在政策思路上的重大转变,分析人士更是称此为13年来最重要的金融改革。

“英国央行对金融集中监管,有利于及时准确地获取和反馈信息,避免了多方监管的低效和疏漏,有利于提高监管效率,加大监管力度,并降低金融风险。”商务部研究院欧洲部姚铃在接受本报记者采访时如是说。

商务部研究院梅新育博士在接受本报记者采访时直言,新的监管体制改革实现了微观审慎监管和宏观审慎监管的统一。他认为,英国现行的金融体制是在混业经营潮流中树立起来的,其益处在于能顺应当时混业经营潮流,有利于英国金融业在当时的经济环境中增强国际竞争力;其弊端则是政府放松了管制,“亲商”变成了放纵,导致金融业败德行为泛滥,英国也成为仅次于美国的金融危机策源地。

中国人民银行一位不愿具名的研究人员告诉本报记者,英国加强金融监管更利于抗击金融风险。英国今后将着重对金融衍生品、资本金杠杆、业务风险揭示等方面的监管。

然而,也有人担心,英国金融领域如过分强调“央行集权”,会否产生新的风险?梅新育就表示,未来如何监督央行行使权力并避免犯错,成为一个新的挑战。

尽管如此,多数专家还是对此次改革给予了充分肯定,认为它是顺应英国当下金融环境的最佳选择,是英国经济复苏的一剂良方,应该可以取得一定的疗效。

全球金融改革已成趋势

就在英国议会提出改革方案的同日,美国也宣布了关于金融监管改革的重大举措,并决定保留美国联邦储备委员会作为金融行业最高监督者的地位。

那么,英国和美国的金融体系改革又有哪些异同呢?梅新育指出,两者的共同之处在于强调了约束金融机构的道德风险和保护消费者权益。不同之处在于,美国采取了分业经营和监管的方式,英国目前还是混业监管和经营。而这与两国国情有关,美国金融业规模大于英国,承担的国际义务也多于英国,如果实施混业监管,可能导致因工作量将过大而丧失可行性。

其实,不仅是英美,不久前在韩国举行的二十国集团财长和央行行长会议上,金融监管再次被提上议事日程。由此可见,经过了金融危机的冲击,金融监管已跃升为全球集中关注的话题,加强监管也成为全球金融改革的大趋势。然而,梅新育和姚铃都认为,由于各国金融改革的内容有所不同,很难达成一致。

英美等经济大国的金融监管改革对我国有哪些启示呢?中国人民银行研究人员给出的答案是,一直以来,我国金融监管都比较严格,这在避免诸多风险的同时,也存在反应机制比较缓慢等缺陷,因此,亟待加强开放力度,去吸收更多外界新鲜空气。今后,在把握金融监管力度之时,如何平衡风险与效率之间的杠杆,一些国家的经验教训或将成为我们的前车之鉴。

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